非法证券期货案例警示

为贯彻2020年“理性投资，远离非法证券期货陷阱” 宣传月活动，公司选取了一些比较常见的案例，希望提醒投资者注意防范非法证券期货陷阱，避免上当受骗、蒙受资金损失。

案例一、轻信网络非法荐股，100万元打水漂
案例概况：李女士是一位资深股民，某公司业务人员先是主动添加其微信，以免费推荐“牛股”、“涨停股”为名，拉她加入一个投资理财群。此后群里的“专家”鼓动她下载安装一款“期货行情交易软件”，转入资金进行“伦敦原油期货”交易。可李女士把钱投进去后，一直在亏损，最终被骗了100多万。案发后警方调查发现，李女士投资的平台其实是一个虚假交易软件，骗子们早把李女士的钱装进了自己的腰包。
风险警示：一些不法分子以免费荐股和高盈利为噱头吸引投资者入群，鼓吹有内部消息，虚构“专家”身份，设计种种套路将用户导流到无任何资质的非法平台上投资交易，欺诈投资者钱财。投资交易请提高警惕，谨记选择“合法机构、合法产品、合法场所、合法人员”，不要因一时贪念造成无法挽回的损失。

案例二、名为优质项目实为非法集资，7200余人中招
案情概况：A公司号称主要从事私募基金代销和互联网P2P业务，共有32个经营门店，装修豪华，员工上千人。其宣称代销关联方公司的私募基金产品，通过手机短信、推介会、传单等方式公开宣传向社会募集资金，承诺只需20万就可以投资，而且有15-20%的年化收益率。但实际上资金却流向了A公司其他关联企业，并没有真实的投资项目。A公司非法集资风险爆发，涉案资金约21亿元(其中约13亿元未能兑付)，涉及投资人7200余人。
风险警示：一些违法犯罪分子打着“私募基金”旗号，从事非法集资活动，通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目等手段，骗取投资者资金。对投资者而言，要警惕鼓吹低门槛、高回报的投资项目，审慎选择私募基金投资，通过中国证券投资基金业协会网站查询私募基金登记备案信息，并要细看合同，切勿被虚假宣传忽悠。

案例三、场外配资风险高，“一本万利”藏危机
案情概况：吴某退休以后便开始炒股来消磨时间，小赚了一笔后，在与邻居闲聊时吹嘘了一番。但一比较吓一跳，当初一起入市的王某比自己赚的多很多。打听之下，原来王某用场外配资的方式加杠杆，放大了收益。吴某一听也心动了，想着这样来钱快。于是，在王某的介绍下，老吴也在场外配资公司开了户，从100万开始1:5配资炒股，刚开始赚了一些，吴某很得意，继续投本金、加杠杆。但不幸的是，后来市场行情波动，所投资的股票暴跌，吴某的本金包括最初的100万，全部打了水漂。王某的情况也一样糟糕，虽然他还没爆仓，但配资公司已经卷款跑路再也联系不上了。
风险警示：场外配资一般是指未经有关金融主管部门批准，融资方向配资方交纳一定的现金或证券作为担保，配资方按融资方交纳的保证金或担保物价值的一定比例，将资金出借给融资方用于证券交易的行为。场外配资游离于金融监管体系之外，具有低门槛、高杠杆、高利息等特点，潜藏着高风险，有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动，一直是监管严打的对象。投资者要警惕高杠杆的诱惑，注意做好风险控制，不宜盲目加杠杆，警惕场外配资陷阱，保护好自身利益。

投资者进行证券或期货投资，应当通过经中国证监会核准、取得相应业务资格的合法证券期货经营机构，不要相信高息回报、无风险等虚假宣传，警惕“稳赚不赔”的“好产品”，如发现非法证券期货活动，可向地方政府、证券监管部门、工商部门、公安机关等单位和部门投诉举办或报案 (中国证监会服务热线“12386”,金融消费权益保护咨询投诉电话“12363”) 。